保険の見直しに共済でもいいの?

こんにちは、お金とキャリアの相談を行っている寺尾佳永です。 今回は保険のご相談のご感想です。

マネーセミナーにご参加いただいて知識を増やして今後のことを考える時、一番に節約できそうなのが生命保険です。貯蓄がしっかりできていれば不要なものも多く、入り過ぎている方も多いです。

ただ解約すると戻せないという特徴も理解して、現在の保障内容の確認した上で、本当に必要かどうかを考えていただいています。県民共済なども安くてある程度の保障を確保することができますが、一生涯の保障にはあまり向きません。いつまで必要なのか、どこが違うのかを分かりやすくお伝えしています。

今回の方はかなり不利益だったことがわかり、保険だけでなく家計やキャリア全体を考えていくことになりました。

生命保険について営業担当者にしか相談したことがない方は、セカンドオピニオンとして一度確認をおすすめします。

保険の見直し

どんな目的で保険相談を受けましたか?

保険の見直しをきっかけにマネーリテラシーを高めるため

保険相談を受ける前に、どんな悩みがありましたか?

県民共済にしたら抜け落ちる部分がないか

実際に受けてみていかがでしたか?

保険の仕組みについて学びがありました。知らないことで不利益になっていることを目の当たりにしました。

一番良かったことは何ですか?

現状にあったプランを教えてくれたこと

アフターフォローの資料をお送りいただけたこと

はじめに個人情報保護について示していただけて安心できたこと

これから保険相談を受けようと思っている方へ一言

若いうちに知っていれば、ということが沢山ありました。お子さんのためにも相談をお勧めします。

保険相談は公式LINEから受け付けています。

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寺尾佳永

寺尾佳永

人生設計カウンセラーCarryCareer
保険相談とキャリア相談の経験を活かし、お金とキャリアの相談「人生設計カウンセリング」を行っています。AFP/国家資格キャリアコンサルタント。パンを作りながら話す癒しの時間も提供中です。
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