保険を売らない保険相談とは

契約内容

現在の契約内容を把握できていますか?

保険相談を10年以上行ってきた中で、加入していた保険が思っていた内容と違っていた方はかなり多かったです。

納得して加入したはずの保険、何十年もかけて数百万を払った後で後悔するお客様をたくさん見てきました。

できるだけ早く気付くことができたら、できれば加入前に自分に合っているか確認してもらえたらと思っています。


こんな方にオススメです!

  • ずっと昔に入った保険このままでいいの?
  • 見直しを勧められているけれど、大丈夫かな?
  • 勧誘されると、断るのが面倒で困る
  • 保険会社の営業は良いことばかり言って信用できない
  • 知り合いから入った保険だから、聞きづらい
  • 無料相談だと手数料の高い保険を紹介されそう
  • 中立的な立場でアドバイスが欲しい
  • 最終確認のために、客観的な意見が欲しい
流れ

保険会社で働いていたからこそ分かる事

保険会社で2年、保険代理店で8年半仕事をしてきて、営業として働く以上会社の利益を考える必要があると感じました。

FPの多くは相談無料で保険相談を受け、保険を販売することで手数料を収入源にしています。

たとえお客様の利益を最優先に考えていても、似たような商品であれば会社の利益や自分の成績になるものを選びます。

中には、自分の成績になるものを良く見せるような説明をするような悪質な営業も存在するのも事実です。

お客様の利益を最優先に考えるためには、保険を販売しないスタイルが一番と考え「保険を売らない保険相談」を行っています。

あなたの保険の見直しは必要?不要?

あなたは自分に保険が必要だと思いますか?

FPよっては保険は不要という方もいらっしゃいますね。

ご家族構成や資産状況、価値観によって必要かどうかは変わってきます。

保険と一言で言っても死亡保険、がん保険など様々な種類がありますよね。

基本的な仕組みや商品特性もわかりやすく説明させていただきます。

あなた自身の価値観を中心に、これからどんな人生を歩みたいのかをベースにお話を進めさせていただきます。

この機会にライフプランを考えながら、支出を抑えて将来に備えて行きましょう。

ファイナンシャルプランナー

寺尾佳永

寺尾佳永 代表

Terao Kae


10年以上にわたる保険相談の経験を惜しみなく提供します!

大手保険会社で2年、大手来店型保険ショップで8年半の経験を持つ。多種多様なお客様が来店される中、約3000名のお客様の人生を一緒に考えてきました。

店長として個人で成績を上げながら店舗予算を達成してきました。お客様の話を聴き悩みを解決することで信頼を得て、成約率TOP3など各種社内表彰や保険会社コンテストにも多数入賞。保険会社の模範VTRにも選ばれました。

保険営業の成績の仕組みや保険代理店の代理店手数料を理解した上で、中立的にお客様に寄り添うためには保険を販売しないことが一番だとこのスタイルを選んでいます。

2018年国家資格キャリアコンサルタントとして独立、キャリアコンサルタントとして働きながらお金とキャリアを掛け合わせた人生設計カウンセリングを行っています。

保険や仕事だけではなく、人生の悩みも含めてお客様をサポートし、生涯を踏まえたライフプランを応援している。

flow

―サービスの流れ―

STEP 01

現在の状況確認

はじめてのご相談でもご安心ください。

  • どんなことで悩まれているか
  • 家族構成や収入、将来のことについて
  • いつまでに、何を考えないといけないか
  • どの程度保険の知識をお持ちか

STEP 02

保障内容の確認

現在の内容、勧誘されている保険の内容を確認

  • 保険の基本を理解する
  • 加入中の保険(勧誘されている保険)の内容確認
  • 細かい特約や特則、考えや価値観・収入に見合っているかなど

STEP 03

人生設計とキャッシュフロー

どう生きたいのかに合わせて考えていきましょう

  • 今後の収支と人生設計
  • やりたいことを叶えるために必要なこと
  • 必要な保障と必要ない保障についてなど

STEP 04

振り返りと今後の方向性

最終的な結論はお客様が決めます

  • 続ける保険、やめる保険の結論
  • 今後の安心のために必要な行動
  • 夢や希望を叶えるためにできることなど

※回数は1~3回がほとんどです
簡単な内容なら1回で解決できるようにいたします。
ライフプランやキャッシュフローが必要な場合は2~3回は必要です。
お客様の知りたいことを進めていきますのでご安心ください。

相談

保険相談費用

商品販売を目的としない保険相談です。

¥5,500

/120分

  • ZOOMまたは、対面相談
voice

―お客様の声―

40代女性

昔に母が入ってくれた保険を大切にしてきましたが、医療部分が古いと言われ見直しを勧められていました。

年齢的にもガンなども心配だけど保険料が上がるしどうしたらいいかわからなくて相談しました。

今の内容も勧められている保険の内容もしっかりと理解できて自分で決めることができました。ありがとうございました。

<40代女性の感想>

40代男性

家族を守るために必要だと思ってずっと保険料を払ってきましたが、意外にも必要な保障額はそこまで大きくないことがわかりました。

社会保障などの知識もしっかり教えてもらえて無駄な保険料を払わずに済みました。

これから浮いたお金で自分たちの老後にも備えたいと思います。ありがとうございました。

<40代男性の感想>

30代女性

持病があるから保険を見直せないと思っていたけれど、保険の更新が来て保険料が上がることが負担で相談しました。

自分で思っていたよりも安い保険料で見直しできることがわかってホッとしています。

ずっとお付き合いのある担当さんとの関係も大切にしながら自分の希望が叶ったので、感謝しています。

<30代女性の感想>

30代男性

ずっと保険が嫌いで何も入っていなかったけれど、大学の先輩に保険を勧められてどうしようか迷って相談しました。

保険料が高額で続けていけるか自信が無かったけれど、内容を理解し必要な金額でかけることができました。

言いなりになっていたらと思うと怖いです。契約前に相談して良かったです。ありがとうございました。

<30代女性の感想>

お約束

  • 個人情報や相談内容はこの保険相談の中だけで使用し、第三者に提供することはありません
  • 保険を解約させたり、保険の契約を迫ることはありません
  • 保険会社との代理店契約はありません。中立的な立場です。
  • 相談したい内容だけ話して頂いて構いません。全ての資産管理をするFPではありません。
  • お客様の保険に関わる手続きを代行することはできません
  • web相談後もメールで1ヵ月間フォローいたします
faq

―よくある質問―

保険の証券が見つからないのですが、相談できますか?

保険証券が手元に無い場合は、ご契約内容のお知らせや加入時の設計書でもご説明させていただきます。

ただし、内容が変更されている可能性もございますので、紛失の場合は再発行をおすすめいたします。

家族に内緒で相談できますか?

もちろん、ご家族にわからないように相談頂くことは可能です。

ただし、保険は契約者様ご本人が管理するものです。

ご家族の保険のご相談をされる場合は、ご本人さんの承諾が必要です。

親の保険の相談も可能ですか?

ご両親の保険の相談も可能です。

できれば一緒に画面を見ながら聞いていただいてください。

無理な場合でもご本人の承諾を得てご相談ください。

対面で相談することはできますか?

大阪梅田での対面相談も行っておりますが、現在新型コロナウィルスの感染予防のため、オンラインでの相談のみとさせていただいております。

パソコンが無くても相談できますか?

スマホでもzoomに繋いでご相談いただくことが可能です。

ただし保障内容の説明で画面上でホワイトボードに書きながらご案内する場合は少し小さくなってしまうことをご了承ください。

なぜ有料なんですか?

保険会社の営業やFPが行う無料相談は保険の契約で得られる手数料で成り立っています。

当社の保険相談は商品を勧誘・販売しないため、相談料をいただくことで成り立っているからです。

事前のお願い

  • ご相談されたい保険の内容がわかるものを送っていただいております
  • 個人情報の取扱いにご同意の上、写真やpdfなどでお願いします。
  • 基本的にご本人の保険の相談となります。契約者、被保険者の同意のもとで相談してください。
  • 解約や見直しを勧められている場合は、その設計書などもご提示ください。
  • 回答に期限が必要な場合は余裕をもってご相談ください。

当日の持ち物

  • できればパソコン(スマホ可)
  • zoomの準備
  • 相談対象の保険の内容がわかるもの

事前準備

  • zoomでのオンライン相談となります。zoomのインストールをお願いします。
  • はじめてzoomを使われる場合は事前にテストをお願いします。
  • 当日zoomに繋がらないなどのトラブルがあった場合は日程変更手数料1,000円が発生いたします。

お支払い方法について

■クレジットカード払い
VISA・MASTERのロゴマークのあるカードがご利用いただけます。

■コンビニ払い
ファミリーマート、ローソン、ミニストップにてご利用いただけます。